Сегодня мы продолжаем разбирать идеи о том, как эффективно вложить деньги и зарабатывать за счет инвестирования казахстанцам с разной финансовой и жизненной ситуацией.
Так, в этот раз узнаем, как может выглядеть персональная стратегия накоплений на достойную будущую пенсию для мужчины в 50 лет.
шоу
и охоту
инвестициями
в месяц
- Семейные узы и поддержка: Дорожит общением с близкими людьми и считает важным помогать родным
- Самостоятельность и трудолюбие: Стремится к финансовой независимости, откладывая деньги на пенсию.
- Личное развитие и самореализация: Увлечен самообразованием и старается находить новые возможности для профессионального и личностного роста.
Отдает предпочтение понятным и проверенным решениям, которые помогают реализовывать планы и сохранять комфортный уровень жизни.
Поэтому Тамерлан Абсалямов, аналитик Freedom Finance Global, рекомендует использовать портфельные инвестиции.
Поэтому предлагается сбалансированная стратегия, включающая индексные фонды, дивидендные акции, облигации и золото\серебро для диверсификации рисков».
- 40%Дивидендные акции (SCHD)
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) – биржевой фонд, ориентированный на высокодоходные дивидендные акции в США. Он позволяет получить стабильный поток дохода от дивидендов, одновременно обеспечивая капитализацию.
Преимущества: Дивидендные акции предоставляют стабильный доход и хорошую защиту от инфляции.
Риск: Средний, с возможностью регулярных выплат в виде дивидендов.
Ожидаемая доходность: около 9-12% годовых (с учетом дивидендов и роста).
Учет инфляции: Реальная доходность после инфляции составит 7-9%.
- 30%Фонды на широкие индексы США (SPLG)
SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF) – это более дешевый аналог SPY, который отслеживает индекс S&P 500. Это основа для долгосрочных вложений.
Преимущества: SPLG предоставляет доступ к диверсифицированному портфелю крупнейших американских компаний, что снижает риски и обеспечивает стабильный рост.
Риск: Средний. Прекрасно подходит для долгосрочного инвестирования.
Ожидаемая доходность: около 10-12% годовых.
Учет инфляции: Реальная доходность после инфляции составит 8-9%.
- 20%Облигации США (IUSB)
IUSB (iShares Core Total USD Bond Market ETF) – этот фонд дает доступ к широкому рынку облигаций США, включая государственные и корпоративные долговые бумаги.
Преимущества: Облигации снижают волатильность портфеля и дают стабильный доход.
Риск: Низкий, с меньшей волатильностью.
Ожидаемая доходность: около 4-5% годовых.
Учет инфляции: Реальная доходность после инфляции около 2-3%.
- 5%Золото (IAU)
IAU (iShares Gold Trust) – ETF, обеспечивающий доступ к инвестициям в золото, которое традиционно используется как актив-убежище и защита от инфляции.
Преимущества: Золото помогает сохранить покупательную способность на фоне экономической нестабильности и инфляции.
Риск: Низкий, актив для защиты от инфляции.
Ожидаемая доходность: около 6-8% годовых.
Учет инфляции: Реальная доходность после инфляции около 4-5%.
- 5%Серебро (SLV)
SLV (iShares Silver Trust) – ETF, который инвестирует в серебро, часто используется как средство защиты от инфляции и экономической нестабильности.
Преимущества: Как и золото, традиционно используется как актив-убежище, и его стоимость может увеличиваться в периоды экономической нестабильности.
Риск: Низкий, но волатильность может быть выше, чем у золота.
Ожидаемая доходность: около 8-9% годовых.
Учет инфляции: Реальная доходность после инфляции около 6-7%.
Чтобы инвестиционный план сработал, важно соблюдать определенные рекомендации, которые позволят достичь поставленной цели в оптимальные сроки:
- 1Регулярные пополнения – важно соблюдать дисциплину и регулярно инвестировать 150 000 тенге ежемесячно. Метод Dollar-Cost Averaging (DCA) поможет снизить влияние рыночных колебаний и будет полезен для стабильных накоплений.
- 2Пересмотр портфеля: рекомендуется пересматривать портфель каждый год, особенно если экономические условия изменяются. В возрасте 60 лет и ближе к выходу на пенсию стоит перераспределить активы в более стабильные и менее рисковые инструменты, такие как облигации и дивидендные акции.
- 3Защита от инфляции: важно диверсифицировать активы, используя защитные инструменты, такие как золото и серебро, которые служат хорошей страховкой от инфляции.
То есть Ерлан сможет обеспечить себе активный образ жизни на пенсии.
И подобная возможность доступна почти всем казахстанцам, которые правильно подходят к вопросам планирования и достижения своих финансовых целей. Поэтому важно определить цель накопления и построить надежную инвестиционную стратегию».
Этот материал носит исключительно информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией, предложением или побуждением к покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов. Все решения об инвестициях принимаются самостоятельно, и инвестор несет полную ответственность за свои действия. Для получения более подробной информации обратитесь к своему финансовому консультанту.
Все права защищены